平安养老险山西分公司提示：反洗钱，人人有责
洗钱与反洗钱
洗钱：通过随瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把他变成看似合法资金的行为和过程，主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金禁汇往境外等。
反洗钱：为了预防通过各种方式掩饰、隐明毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
洗钱的危害
Ø洗钱能掩饰和隐明违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，可能会助长更为严重和更大规模违法犯罪的发生。
Ø洗钱往往与恐怖活动相结合，会对社会的稳定、国家的安全以及人民的生命财产安全均会造成巨大的危险。
Ø洗钱活动会破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的运营风险。同时，洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响市场的稳定，危害国家经济的健康发展。
反洗钱的重要意义
Ø做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要。有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道，防范新犯罪的发生。有利于及时发现和控制洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定，保护人民的生命财产安全。
Ø反洗钱可以消除洗钱行为给金融机构带来的法律和运营风险，有利于防控重大金融风险，维护金融体制安全。
Ø有利于积极参与反洗钱国家合作，履行国际承诺，维护国家利益，建立良好的国家形象。
保险业务常见洗钱方式
Ø地下保单洗钱
一些境外保险机构非法入境拉保，然后将保单交给境外保险机构。多以人民币缴款美元理赔等许诺招揽业务。这种非法活动所产生的保单通常被称为地下保单，为黑钱出境提供了便利通道。
Ø团体业务洗钱
在团体人身险业务中，投保人通过长险短做、趸交即领、团单个做等不正常的投保、退保方式，将公款转入单位小金库、化为个人私款或遍避纳税。
Ø利用行贿保单洗钱
洗钱者(包括行贿者)常利用送礼送保险的方式进行洗钱，一般是由送礼方支付巨额保费，受礼方退保变现。
Ø互联网保险凡是洗钱
投保人通过网络在线投保，在线支付保费。待保单生效后，投保人即可退保变现。
远离反洗钱，我们该怎么做？
Ø选择安全可靠的金融机构；
Ø主动配合金融机构进行身份识别；
Ø不要出租或出借自己的身份证件；
Ø不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾；
Ø不要用自己的账户替他们提现；
Ø远离网络洗钱；
Ø举报洗钱活动，维护社会公平正义。
